Unicaja Banco obtuvo en el primer trimestre de 2022 un beneficio neto de 60 millones de euros
El resultado del Grupo se apoyó en el aumento del 14,3% de los ingresos netos por comisiones, la reducción de los costes de administración del 8,5% y la reducción de las necesidades de saneamiento de crédito del 34,2%
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Sede central de Unicaja Banco en Málaga / Cadena SER
Málaga
La actividad comercial minorista de Unicaja Banco ha mantenido la tendencia positiva mostrada durante los últimos trimestres, con un notable impulso en los segmentos de ahorro especializado y a largo plazo, y del crédito hipotecario, según explica este martes en un comunicado la entidad financiera
Ahorro
Los productos de ahorro inversión lograron una suscripción neta en el conjunto del trimestre de 837 millones, alcanzando los fondos de inversión un patrimonio de 12.353 millones, lo que supone un aumento en términos interanuales del 16,9%
Los recursos de clientes minoristas se incrementaron un 1,5 % y a inversión crediticia productiva creció un 1,6%, en términos interanuales. Destacó la intensa actividad hipotecaria, cuyo saldo vivo creció un 3,2%, alcanzando la cartera un volumen de 31.467 millones, con un elevado ritmo de nuevas formalizaciones (un 14,3% más), hasta alcanzar el 9% de cuota de mercado nacional, el doble de la cuota natural del Banco
Activos
El volumen de activos improductivos (NPAs) continuó la senda de reducción, registrando una caída del 5,5% en términos interanuales: la tasa de mora se mantuvo contenida, estable en el 3,5%, inferior a la media sectorial, y el volumen de activos adjudicados se redujo un 9,2% en comparación interanual. La ratio de NPAs disminuyó 0,5 puntos porcentuales (p.p.) en los últimos doce meses, hasta el 7%
·a cobertura de los activos improductivos alcanzó el 65,5%, entre las más altas del sector, aumentando en términos interanuales 5,6 p.p., y la cobertura de activos en mora se situó en el 68,3%, tras elevarse 3,6 p.p. desde el primer trimestre del pasado año
Riesgo
La evolución del coste del riesgo cumple la previsión y mejora hasta situarse en los 36 p.b.
Se mantiene una sólida posición de solvencia. La ratio de capital de máxima calidad (CET 1) fully loaded se situó al cierre del trimestre en el 12,6%. El exceso de capital sobre requerimientos regulatorios es de 1.575 millones
Integración a buen ritmo
La integración continúa a buen ritmo, estando en ejecución el proceso de integración tecnológica y la implementación de las primeras medidas de eficiencia (obtención de las primeras sinergias) como el desarrollo del plan de reestructuración de plantilla tras el acuerdo laboral alcanzado el 3 diciembre, y la reordenación de los canales de distribución
