Detienen a Paco 'El bueno' por una presunta estafa piramidal de 300 millones de euros desde Vélez-Málaga

Málaga

La Policía Nacional ha detenido en una zona residencial de Logroño a un vecino de Vélez-Málaga de 47 años. El hombre, conocido como Paco 'El bueno', es el presunto autor de una estafa piramidal que habría defraudado más de 300 millones de euros a más de 200 personas en toda España.

El detenido, que se encontraba en busca y captura desde hace semanas, era agente de una compañía de seguros e inversiones y operaba desde una oficina en el centro de Vélez-Málaga. Durante al menos 15 años captó fondos en metálico prometiendo revalorizaciones superiores a las bancarias, tanto en productos financieros como en supuestas inversiones inmobiliarias.

Las primeras sospechas surgieron tras la presentación de varias denuncias en la Comisaría de Vélez-Málaga. Avanzada la investigación, se descubrió que el esquema afectaba también a víctimas de Cádiz, Jaén, Granada y Huesca, aunque la mayoría de ellas tenían vínculos con la localidad malagueña, ya fuera por lazos familiares o por pasar allí sus vacaciones.

Según relatan los afectados y su representación legal, Paco ‘El bueno’ pedía siempre el dinero en metálico y entregaba simples recibos en papel, a menudo sin ningún tipo de garantía oficial. En algunos casos, los clientes le entregaban bolsas con hasta 200.000 euros en efectivo. Uno de los estafados, según ha trascendido, llegó a confiarle los siete millones de euros que había ganado en un juego de azar.

El detenido era considerado uno de los empleados más eficaces de la firma aseguradora para la que trabajaba, y hasta hace pocos días su fotografía figuraba en la página web de la compañía, que ha retirado toda referencia tras conocerse el caso. Algunos de los documentos entregados a los clientes incluían incluso el membrete oficial de la empresa.

La abogada Marta Fuentes, que representa a más de 50 víctimas, reveló que en la operativa de la presunta estafa estarían implicados también la esposa del detenido, de origen ucraniano y trabajadora de otra aseguradora, así como su cuñado, asesor fiscal, y su hermana. Fuentes prepara una querella contra todos ellos, al considerar que formaban parte activa del entramado.

Fuentes explicó que los clientes confiaban porque pensaban que sus inversiones se gestionaban a través de las aseguradoras para las que trabajaban Paco y su mujer. Según su relato, muchas víctimas le preguntaban informalmente cómo iban sus cuentas y él les mostraba pantallas manipuladas, donde se simulaban crecimientos progresivos: de 200.000 a 225.000 euros, y luego a 243.000, por ejemplo.

Las autoridades están intentando rastrear el paradero del dinero, ya que se sospecha que solo una pequeña parte de los fondos ingresados llegó a las carteras oficiales de las aseguradoras.

Mientras tanto, la compañía para la que trabajaba el detenido ha habilitado personal en Vélez-Málaga para atender las primeras reclamaciones. Paco ‘El bueno’ está siendo trasladado desde Logroño y pasará a disposición judicial en las próximas horas ante el juzgado de guardia de la capital de la Axarquía.

El gestor y agente de seguros de Vélez-Málaga (Málaga) detenido este martes por la Policía Nacional en Logroño por una estafa millonaria en numerosos puntos de España utilizaba una arquitectura delictiva basada en el engaño piramidal.

De las pesquisas policiales se desprende que el investigado, que recibía grandes cantidades de dinero en efectivo, utilizaba los ingresos para abonar dividendos y para la captación de nuevos clientes.

La investigación continúa abierta para intentar determinar el alcance patrimonial de la "estafa en masa", que alcanza ya los más de 5.000.000 de euros y que hasta el momento se ha saldado con la detención del principal investigado y su pareja.

El detenido, bajo la apariencia de ser un excelente inversor, recibiría grandes cantidades de dinero en efectivo por parte de particulares y empresarios con el fin de invertirlas en fructíferos negocios.

Él y su pareja han sido localizados y detenidos en Logroño, ciudad a la que habían huido tras las primeras denuncias de los afectados.

Por el momento, las víctimas que han denunciado los hechos ascienden a 80, si bien los investigadores tienen conocimiento de que este número podría aumentar considerablemente debido a la magnitud de la estafa.

La Policía continúa recabando información de posibles víctimas

Para facilitar y centrar toda la información que puedan aportar los afectados la Policía Nacional facilita el siguiente correo velez.judicial@policia.es al que podrán dirigirse y desde el que se darán las pautas a seguir por parte de los agentes.

Hasta la fecha los investigadores han tomado declaración a más de 80 personas, que han relatado las inversiones realizadas sin que ninguno de ellos haya obtenido los beneficios prometidos ni recuperado el capital entregado.

Estafas a medida según el perfil de las víctimas

Respecto al 'modus operandi' , destaca la captación, gracias a la gestoría de un familiar y su reputación en la localidad veleña, de clientes para la inversión en aseguradoras mediante la recepción de dinero efectivo, a cuyos 'inversores' expedía un recibí sin darles cuenta de cómo y dónde manejaba el dinero.

Cantidades que controlaba directamente el investigado y de las que no daba cuenta exacta de qué estaba haciendo con ellas.

Este era un método habitual, pero no ha sido el único; además habría recurrido a inversiones en proyectos inmobiliarios, para lo que solicitaba aportaciones desde los 30.000 euros en adelante para participar en una inversiones inmobiliarias en Vélez Málaga o adquirir apartamentos en otras localidades.

Una tercera modalidad consistía en la adquisición directa de inmuebles que el detenido decía haber comprado o estar a punto de comprar por un precio muy por debajo del mercado.

No obstante, los afectados jamás adquirieron derecho alguno ni el dinero fue destinado a dicho propósito. Estos métodos los habría llevado a cabo en los últimos quince años y habrían colapsado recientemente con las primeras denuncias de los afectados que ya no recibían beneficio alguno.

Tras las indagaciones de los investigadores se ha constatado cómo los detenidos aplicaban cada una de estas metodologías delictivas a la medida del perfil de sus víctimas captada; ofreciendo a un perfil de pequeño ahorrador un producto financiero o fondo de inversión de una aseguradora y a un perfil más empresarial inversiones inmobiliarias que no eran de su propiedad y a las cuales accedía gracias a su dilatada red de contactos.

Los agentes destacan no solo la interconexión de su 'modus operandi' sino la enorme variedad de perfiles afectados pertenecientes a diversos ámbitos profesionales.

Todo ello fruto de su fama como excelente inversor, su alto nivel de vida y cierta "generosidad" mediante la cual captaba a nuevas víctimas con invitaciones a grandes eventos, con transporte incluido y gastos pagados lo cual le iba forjando una fama que se fue extendiendo incluso fuera de la localidad.

Todo ello provocaba un efecto llamada para la captación de nuevos clientes y les permitía acceder a círculos sociales y con ello seguir ampliando su red de contactos.

Registros

Se han realizado tres registros en la localidad malagueña de Vélez Málaga y uno en Logroño, donde el detenido se ocultó junto a su familia.

En los registros los agentes se han incautado de numerosos documentos y dispositivos electrónicos.