El volumen de negocio de Banca March en Baleares crece hasta los 13.000 millones de euros, el 24% del total

Palma

El volumen de negocio de Banca March en Baleares ha crecido en 2025 un 9% hasta alcanzar los 12.964 millones de euros, lo que representa el 24% del negocio total del banco mallorquín.

Es una de las cifras que se desprende del informe de resultados anuales de la entidad bancaria, la única de propiedad íntegramente familiar de España, que este jueves ha presentado en Palma su consejero delegado, José Luis Acea.

A lo largo del año pasado, solo en el archipiélago, Banca March realizó una inversión crediticia de 3.018 millones de euros (+10,2%), los recursos de clientes crecieron hasta los 5.302 millones de euros (+4,8%) y los activos bajo gestión alcanzaron los 4.644 millones de euros (+13,4%).

De este modo, los recursos totales de clientes llegaron hasta los 9.947 millones de euros (+8,6%) y el volumen de negocio total, hasta los 12.964 millones de euros (+9%).

Con todo ello, ha concluido Acea, Baleares representa el 24% del negocio total de la entidad bancaria, que este 2026 cumplirá su primer centenario.

Por segmentos de negocio, Banca March registró el año pasado un incremento del 8% en clientes de banca personal, un 17% en banca privada y un 10% en banca de empresas. El ratio de mora se situó en diciembre de 2025 en el 0,45%, notablemente por debajo de la media nacional.

LOS DATOS GLOBALES

A nivel global --unos datos que ya fueron presentados el pasado marzo--, el banco mallorquín cerró 2025 con un beneficio neto atribuido de 242 millones de euros, lo que supone un incremento del 1,3% en comparación con el año anterior.

Este resultado solo incluye la aportación de la participación del 51% de Inversis, ya que en marzo de 2025 se cerró la venta del 49% restante. En términos comparables, incluyendo la totalidad de Inversis, el beneficio para este año hubiera sido de 254 millones, un 6,2% más.

Los ingresos totales del banco, es decir, el margen bruto, fueron de 607 millones de euros, lo que supone un alza del 2,6% respecto al año anterior. De esa cifra, los ingresos por intereses netos (margen de intereses) fueron de 325 millones, un 16% menos; mientras que los ingresos por servicios fueron de 226 millones, un 12,8% más.

Los gastos de explotación y las amortizaciones aumentaron un 3,7%, hasta los 300,1 millones de euros, mientras que el impacto de las provisiones y las pérdidas por deterioro de activos financieros fue de 14,5 millones, un 24,1% más.

Por lo que respecta al número de clientes, se incrementaron un 13,7% en banca privada, un 10% en banca de empresas y un 15,7% en banca personal. También creció un 14% el número de clientes con un patrimonio superior al medio millón de euros y su volumen de negocio creció un 15% hasta los 35.300 millones.

El gasto e inversión en tecnología sumó 107 millones solamente en 2025, un 27,4% más que el año anterior, como consecuencia de la apuesta de la entidad para acelerar su desarrollos de tecnología y ciberseguridad. Buena parte de este gasto corresponde a la plataforma tecnológica que se está desarrollando para la filial de Luxemburgo.

La ratio de mora se redujo en 22 puntos básicos, hasta el 1,18%, mientras que la ratio de solvencia CET1 se elevó en más de cuatro puntos porcentuales, hasta el 26,32%.

Al cierre del año, el banco contabilizaba activos en su balance valorados en 23.131 millones de euros, un 5,7% más. De esa cifra, los préstamos y anticipos a la clientela crecieron un 9,2%, hasta los 8.231 millones. Del lado del pasivo, los depósitos crecieron un 3,9%, hasta los 14.522 millones de euros.

Los activos bajo gestión, por otra parte, estaban valorados en 24.570 millones de euros, un 11,1% más. Los valores depositados en custodia estaban valorados en 12.432 millones, un 39,8% más.

100 AÑOS DE HISTORIA

Acea, durante la rueda de prensa celebrada este jueves, ha contextualizado estos datos en el marco del centenario de la entidad bancaria, que "anticipa un futuro con historia".

"Ya no somos el banco comercial al uso de hace 20 años, hemos evolucionado, nos hemos transformado y hemos hecho de la especialización y del asesoramiento en banca privada el foco de nuestro modelo de negocio, eso sin dejar de dar servicio a cualquier cliente", ha destacado.

El consejero delegado de Banca March, además, ha puesto en valor el hecho de que se trate de "un banco mallorquín y balear", una característica de la que se ha mostrado "orgulloso", y que está en manos de la cuarta generación de la misma familia.