Dos detenidos por estafar telemáticamente 259.000 euros
La Guardia Civil detecta el intento de otros quince engaños más, por otros 400.000 euros
De izqda. a dcha., el subdelegado del Gobierno en Ávila, Fernando Galeano; el teniente coronel Gustavo Dorda y el capitán Juanjo Vallejo / Cadena SER
Ávila
La Guardia Civil de Ávila ha detenido a un hombre y a una mujer, vecinos de Fuenlabrada (Madrid) como presuntos autores de los delitos de Falsedad Documental, Estafa Bancaria y Usurpación de Estado Civil a más de 100 personas de diferentes puntos del país.
La investigación se remonta al pasado mes de enero, cuando se tuvo conocimiento -gracias a la denuncia de un vecino de Las Navas del Marqués- de una posible estafa bancaria, ya que este había recibido una carta procedente de una entidad de crédito, mediante la que se le informaba del impago de una cuota de 558,17 euros de un préstamo personal, que no había solicitado.
Tras comprobarse la veracidad del hecho denunciado, la Benemérita iniciaba entonces una serie de investigaciones tecnológicas para intentar esclarecer la posible estafa. Del resultado de ese análisis informático se constataba que personas desconocidas habían solicitado un préstamo personal a nombre del denunciante por un importe de 21.000 euros, que había sido concedido en agosto del pasado año. El préstamo fue autorizado a través del posible robo de los datos personales de la víctima. Miembros del instituto armado lograban que los datos del vecino de Las Navas del Marqués no fueran incluidos en ficheros de morosidad, así como anular el préstamo personal. Analizada la gravedad del hecho, y en vista de la posible existencia de más víctimas, se iniciaba la Operación 'Yasion', llevando a cabo un análisis más profundo de los datos obtenidos, de los que se detectó el intento de 15 estafas más, por un importe total aproximado de 400.000 €; montante que las entidades prestamistas denegaron. Inmediatamente después de tener conocimiento del intento de essas 15 estafas, la Guardia Civil contactó con las 15 nuevas víctimas, para comunicarles que comprobaran sus cuentas bancarias, que les habían usurpado su identidad y solicitado que interpusieran la correspondiente denuncia. Gracias a las denuncias interpuestas, a la colaboración de las víctimas, así como a las diferentes entidades bancarias y más concretamente a sus Áreas de Seguridad y Prevención del Fraude, y a analistas y directores de seguridad privada, se conseguía localizar a los presuntos autores, un hombre y una mujer con residencia en la Comunidad de Madrid. Tras ser identificados, y con la correspondiente autorización judicial, se llevaba a cabo un registro domiciliario, donde se incautaba diverso material informático: 11 dispositivos móviles, más de 40 tarjetas bancarias a nombre de terceros -entre los que se encontraba la víctima de Las Navas del Marqués- un dosier donde se explicaba, detalladamente, cómo realizar estafas bancarias, un arma de electrochoque conocida como táser, varias memorias externas, un rúter 4G y cerca de 200 tarjetas SIM.
Finalizado el registro domiciliario, las dos personas eran puestas a disposición judicial en calidad de detenidas por todos los hechos descritos.
Material incautado por la Guardia Civil / Cadena SER
Material incautado por la Guardia Civil / Cadena SER
Esclarecimiento
Analizado el material intervenido, se demostraba que los detenidos habían estafado a 24 personas más, por un importe total de 259.000 euros, y usurpado la identidad de cerca de 100 personas, ya que habían abierto más de 300 cuentas bancarias sin el consentimiento de sus titulares. Además, desde la Guardia Civil destacan que los autores de los hechos habían intentado solicitar más créditos a nombre de algunas de esas 100 víctimas de las usurpaciones de identidad por un valor total de 100.000 euros y, que fueron denegados gracias a las medidas de seguridad existentes en las entidades bancarias o por falta de suficientes recursos económicos de las víctimas para poder ser autorizados. Durante el estudio del material informático intervenido se hallaba documentación personal de terceras personas, como documentos nacionales de identidad, vidas laborales, declaraciones de renta, incluso nóminas.. Además, con esta operación policial se ha logrado paralizar la actividad delictiva, evitando con ello que más de 1.000 personas se convirtieran en víctimas de estafas telemáticas. Hay que mencionar también que, durante el transcurso de la explotación del dispositivo, los investigadores detectaban cómo se estaba efectuando otra estafa telemática de 19.000 euros, no pudiendo llegar a su fin gracias a la inmediatez de los agentes y a la estrecha colaboración existente con los directores de seguridad privada de varias entidades bancarias.
El 'modus operandi' de los detenidos era el siguiente: la presunta autoría adquiría datos personales de terceras personas de forma fraudulenta. Posteriormente, conseguidos los datos personales, creaban cuentas bancarias 'online'. Una vez creadas, solicitaban préstamos personales en entidades de créditos rápidos. Y, finalmente, aprobados los préstamos personales extraían -en metálico y en cajeros automáticos- el dinero estafado.
La Guardia Civil continúa analizando datos del material intervenido para comprobar el origen de la documentación personal adquirida de forma fraudulenta, cuál es el destino final del dinero sustraído y si hubiera más personas implicadas, por lo que no se descartan nuevas detenciones.
La Operación Yasion ha sido desarrollada por el Equipo de Investigación Tecnológica y el Equipo @Ávila con la activa colaboración del Grupo de Patrimonio, Equipos y Grupo pertenecientes a la Unidad Orgánica de Policía Judicial de la Comandancia de la Guardia Civil de Ávila, siendo auxiliados por la Unidad Central Operativa (UCO), la Unidad de Seguridad Ciudadana de la Comandancia de la Guardia Civil de Tres Cantos, destacando el apoyo de entidades bancarias y seguridad privada.
