Juicio en Palencia por un fraude con duplicado de SIM que permitió robar casi 10.000 euros

Palencia

El próximo 16 de marzo, la Audiencia Provincial de Palencia tiene previsto juzgar a cinco acusados por delitos de estafa, pertenencia a banda organizada o grupo criminal y blanqueo de capitales tras un sofisticado fraude basado en la obtención ilegal de un duplicado de tarjeta SIM.

Según el escrito de acusación, en 2020 los investigados acudieron a un establecimiento de una conocida compañía telefónica ubicado en Madrid y, sin autorización del titular, lograron obtener un duplicado de su tarjeta SIM. Con este acceso, consiguieron intervenir los códigos de verificación que la banca envía por SMS y realizaron dos transferencias fraudulentas desde cuentas del perjudicado, un vecino de Palencia.

Las operaciones se ejecutaron desde la capital de España por importes de 7.000 euros y 2.910 euros, llevándose casi 10.000 euros en total. Aunque las entidades bancarias ya han restituido el dinero al afectado, el establecimiento de telefonía figura como responsable civil subsidiario. Al parecer, los bancos habrían restituido el dinero sustraído a la víctima.

La Fiscalía solicita pena solo para dos de los acusados. Pide 21 meses de prisión por estafa y 9 meses adicionales por blanqueo imprudente, además de una multa de 1.200 euros.La acusación particular, por su parte, pide prisión para los cinco acusados. Reclama para cada uno 4 años de cárcel por estafa mediante medios electrónicos y por pertenencia a grupo criminal y organizado.

La estafa del “SIM swapping”: cómo funciona y por qué es tan peligrosa

El método utilizado por los acusados se conoce como duplicado fraudulento de SIM o SIM swapping, una de las modalidades delictivas en auge en los últimos años.

¿Cómo se comete este fraude?

• El estafador obtiene datos personales de la víctima mediante ingeniería social, phishing o compra ilegal de información.
• Se dirige a una tienda de telefonía y solicita un duplicado de la SIM, haciéndose pasar por el titular.
• Una vez activada, la línea telefónica de la víctima queda inoperativa temporalmente, mientras el delincuente recibe todos los SMS, incluidas las claves de verificación bancaria.
• Con esos códigos, puede entrar en cuentas, autorizar transferencias o resetear contraseñas.

Consecuencias para la víctima

• Acceso total a cuentas bancarias y redes sociales.
• Pérdida temporal del control del número de teléfono.
• Riesgo de suplantación de identidad.
• En algunos casos, responsabilidad civil de terceros si se demuestra negligencia del establecimiento que tramitó el duplicado.

Cómo protegerse

• Activar la doble autenticación que no use SMS (aplicaciones de códigos o llaves de seguridad).
• Configurar una contraseña adicional o PIN para gestionar duplicados en tu operadora.
• Desconfiar de correos o llamadas que pidan datos personales.
• Si de repente tu móvil deja de tener cobertura sin motivo, contacta inmediatamente con tu operador.