Elkargi cierra 2023 con 23.000 socios y más de 420 millones de euros para financiación, superando sus previsiones un 12%

San Sebastián

Elkargi ha cerrado 2023 con 23.000 socios y más de 420 millones de euros otorgados en financiación para empresas, superando sus previsiones de financiación en más de un 12%, que eran de 375 millones al cierre del ejercicio, y prácticamente la mitad de la financiación (49,3%) ha ido dirigida a la inversión, sobre el total de las cerca de 3.500 operaciones de financiación aprobadas. La entidad ha superado los objetivos de su Plan Estratégico un año antes de lo previsto.

El presidente de Elkargi, Lander Arteche, el director general de la entidad, Zenón Vázquez, y José Manuel Pazos, socio y presidente ejecutivo de Metix, compañía creada por Elkargi junto a Omega IGF para ofrecer asesoramiento en gestión de riesgos, han presentado los resultados del último ejercicio en una rueda de prensa en Hernani.

Según han detallado, desde que Elkargi inició su transformación en 2019 y en estos últimos cinco años ha financiado a las empresas por valor de 2.500 millones de euros, con un incremento medio anual del 20%. Gracias a su "intensa actividad" ha duplicado el volumen de financiación que mantiene en vigor, al ascender su riesgo vivo hasta los 1.690 millones (880 millones en 2019) y otro tanto ha ocurrido con sus ingresos operativos, que han crecido un 70%.

Tal y como han señalado, como consecuencia de esta gestión, sus recursos propios han aumentado un 54% pasando de los 110 millones de euros a los más de 170 millones con los que Elkargi ha cerrado el ejercicio 2023. Además, su base societaria ha pasado de las algo más de 15.000 empresas socias, a las 23.000 de la actualidad.

En esa línea, Vázquez ha detallado que las compañías más beneficiadas han sido las del sector industrial, que han recibido financiación por valor de cerca de 180 millones de euros; las del sector terciario, para las que la entidad ha otorgado más de 160 millones de euros; y las compañías del sector construcción, financiadas con más de 35 millones de euros.

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Por territorios, las compañías de Gipuzkoa son las que mayor financiación han recibido desde Elkargi, con más de 140 millones de euros. En segundo lugar, se sitúan las de Bizkaia, con más de 110 millones de euros, seguidas por las entidades de Álava, a las que se otorgaron más de 65 millones, y Navarra, con más de 60 millones.

Los responsables de Elkargi han destacado el volumen de negocio en Madrid, donde la entidad opera desde hace tres años y abrió su oficina en 2023, que ha "duplicado su actividad" y supone ya un 10% del total de financiación, con más de 40 millones de euros.

Entre las empresas que acuden a Elkargi en busca de financiación, según han señalado, "se puede encontrar una amplia variedad de sectores y segmentos". Durante 2023, han destacado empresas que "necesitan financiación en buenas condiciones para adquisiciones e inversiones, necesidad de financiación alternativa, también reestructuraciones preventivas, 'startups' en búsqueda de inversores o acompañamiento para hacer crecer el proyecto en el extranjero", entre otros motivos.

Asimismo, entre los productos a través de los que ofrece capital a las empresas el de Préstamos Inversión, que destina financiación a largo plazo para cubrir necesidades de inversión, ha sido el más destacado con 210 millones de euros otorgados el pasado año.

También resalta el Programa de Apoyo a la Empresa Industrial, con fondos 'Next Generation EU' que ha gestionado Elkargi. "Este vehículo, mediante el que la entidad ha apoyado a pymes industriales, ha concluido el curso pasado otorgando más de 83 millones de euros", han detallado.

En tercer lugar, se encuentran los Préstamos de Circulante, cuyo objetivo es la financiación de activo circulante y consolidación financiera, con los que se han otorgado más de 80 millones euros.

Elkargi cuenta también con FINdustria, una alternativa de financiación para empresa industrial, complementaria al canal bancario, que utiliza como garantía los activos productivos de la empresa y que ha dotado de 20 millones a distintas compañías.

En su tradicional actividad de financiación, se han obtenido unos resultados "positivos". En concreto, cuenta con un riesgo vivo a cierre de 2023 de 1.690 millones de euros, "una cifra destacada en un contexto en el que las empresas han diversificado más su fuente de capital ante el incremento de los tipos de interés y el consecuente encarecimiento de la financiación bancaria", ha afirmado Vázquez.

"Elkargi es una entidad viva y estamos en continua transformación. La economía y las finanzas del presente no son las mismas que hace más de 40 años, cuando comienza su historia. Desde mi nombramiento, me he encontrado con una compañía que ofrece muchos más servicios y productos que hace unos años para acompañar a nuestro tejido empresarial, ya no solo a través de la financiación, sino del tan necesario asesoramiento", ha explicado Arteche, quien ha mostrado su compromiso a dar continuidad al proyecto.

ASESORAMIENTO

Durante el 2023 Elkargi ha logrado triplicar su actividad en servicios de asesoramiento para pymes, cerrando cerca de 200 proyectos de este tipo. "Las empresas enfrentan a muchos más problemas que solo el de conseguir financiación y queremos acompañarlas en las distintas etapas de su actividad productiva para ayudarles a alcanzar sus objetivos", ha apuntado Vázquez.

En esa línea, ha recordado que Elkargi igualmente, apoya a otras industrias, como la cultura audiovisual y está mejorando sus condiciones de acceso a financiación usando como base la fiscalidad, a través de asesoramiento fiscal y legal. Además, ha reforzado su división dirigida al desarrollo de protocolos y sucesiones para apoyar el crecimiento de la empresa familiar y facilitar el arraigo.

En cuanto a la situación internacional y los distintos riesgos geopolíticos, el director de Elkargi ha señalado que "vivimos un contexto de incertidumbre económica y geopolítica, con distintas tensiones y conflictos abiertos a nivel internacional que están afectando a empresas de todo el país, haciendo que necesiten optimizar su planificación, gestión y control de Riesgos Financieros (tipos de cambio, tipos de interés, materias primas)", para lo que la entidad ofrece la colaboración de la sociedad Metix.

Además, han incidido en que uno de los hitos más destacados de Elkargi ha sido la puesta en marcha, junto al Gobierno Vasco, del proyecto de Calificación de Sostenibilidad para Pymes 'ESG Euskadi'. Esta iniciativa, pionera en el Estado, permitirá medir, evaluar y acreditar la sostenibilidad de las pequeñas y medianas empresas del País Vasco. En su primera fase, se han seleccionado 500 Pymes socias de Elkargi de diferentes tamaños y sectores y se prevé concluir el proyecto en el primer trimestre del año.

OBJETIVOS

Para este 2024, Elkargi tiene el objetivo de "seguir con su crecimiento sostenido de doble dígito interanual, intensificando su cercanía con el tejido empresarial", al tiempo que iniciará la labor para activar un nuevo plan estratégico que "recoja los frutos del anterior e impulse la transformación de la entidad", ha afirmado el presidente.

Tiene una nueva solución financiera para empresas no pymes de hasta 100 millones de facturación y, además, la entidad financiera continuará potenciando sus servicios de asesoramiento y apuesta por un "crecimiento no solo vertical sino también horizontal".

Finalmente, respecto a la situación de las empresas y su previsión 2024, Zenón Vázquez ha confiado en que "se retome la actividad". "Esperamos una cierta recuperación de la inversión porque vemos que la generación está ahí y los datos que estamos apuntando son positivos", ha afirmado.