Un vecino de Viveiro estuvo a punto de perder 60.000 euros por un vídeo en las redes sociales: así funcionan las estafas por inversión

Lugo

Cada vez usamos más las redes sociales, y las usamos para cosas más diversas. Es lógico que, por lo tanto, aumente el número de ciberestafas con técnicas cada vez más diversas y elaboradas. Existe un tipo de engaño que la Policía Nacional conoce como estafa por inversiones, que estuvo a punto de costarle 61.000 euros a un vecino de Viveiro.

La puerta de entrada fue un vídeo corto publicado en las redes sociales, en el que se le presentaba a la víctima la oportunidad de invertir ciertas cantidades de dinero con la promesa de obtener réditos, cosa que al principio sucedía. Según la portavoz de la Policía Nacional en la Provincia de Lugo, Lucía González, es parte de la treta.

"Usan las redes sociales como un gancho y son especialistas en ingeniería social, es decir, en manipulación de las personas", explica. En un primer momento "vamos a obtener beneficios reales en esta inversiones", continúa, que se hacen "mediante transferencias bancarias". Es en una fase posterior de la estafa, al ir "aumentando el dinero que invertimos, ya que pensamos que está bien invertido", cuando sucede la estafa.

El perfil de víctima de este tipo de engaños es el de "personas de mediana edad, con ahorros, y con interés por las inversiones", señala González. Se trata de personas que "usan las redes sociales, pero no tienen tantos conocimientos para manejarlas como las personas jóvenes". Sin embargo, cree que "cualquiera podría caer" en un engaño que está muy sofisticado, ya que el inicio "sí que se gana dinero".

El modus operandi

En el caso de este vecino de Viveiro, lo que lograron los estafadores fue que descargase una aplicación que les permitía acceder y controlar en remoto su teléfono móvil. Después, le pidieron que crease una cuenta bancaria, cosa que hizo, y empezaron las transferencias.

Este dinero va pasando de una cuenta a otra, que pertenecen a otras víctimas, a las que se les hace creer que son los beneficios de sus inversiones. Finalmente, el dinero termina en "una wallet o tarjeta digital de criptomonedas" y a partir de este punto "se pierde el control sobre él". De esta forma, durante todo este proceso, el dinero nunca llega a estar en posesión directa de los autores del fraude, para mantener su anonimato.

Esto complica la identificación de los delincuentes, que es "difícil", reconoce la policía, pero "no imposible". Por eso es "importantísimo" denunciar cuanto antes. En el caso del vecino estafado de Viveiro la rapidez en dar la voz de alarma fue clave para poder recuperar la mayor parte del dinero robado, pudo recuperar "60 de los 61.000 euros que había transferido".

"En muchas ocasiones", continúa, "lo que sucede es que se oculta por vergüenza, porque a lo mejor se trata de unos ahorros familiares y no queremos reconocerlo, por ejemplo, a una pareja". Si embargo, insiste en los trascendental que es ir a las autoridades lo antes posibles para poder minimizar las consecuencias.

Las líneas rojas

El principal consejo que da la portavoz de la Policía Nacional en Lugo es, de primeras, "desconfiar". Hay que fijarse en los detalles y detectar las "alertas" que nos deben hacer sospechar de que estamos ante un intento de estafa.

"En este caso, lo primero que nos piden después de pinchar en el enlace que nos presentan a través de esos perfiles en las redes sociales y esos vídeos, es pedirnos el número de teléfono para conversar por WhatsApp", cuenta. Esta es la "primera bandera roja".

Lo siguiente que se solicita es "instalar una aplicación", que es la que permite acceder a los dispositivos de las victimas, y abrir una cuenta bancaria. Este es otro de los puntos donde debe saltar la alerta, sobre todo si se trata de "una entidad bancaria desconocida". "Pueden ser bancos que existe, reales, pero muchos de ellos son extranjeros", matiza González.

Estafas en el ámbito laboral

Otro tipo de estafas de las que alerta la Policía Nacional, por el incremento de casos que se están registrando, son aquellas en las que los delincuentes se hacen pasar por empresas o proveedores. Se trata de una suplantación de identidad, que tiene como objetivo captar ingresos de dinero por la compra de determinados materiales, productos o servicios, o en el ingreso de las nóminas.

En esta modalidad, los atacantes logran acceso a cuentas de correo de la empresa o las suplantan visualmente, tratando de conseguir dos objetivos diferentes. Por un lago, el atacante puede hacerse pasar por un empleado de la propia empresa solicitando un cambio urgente de la cuenta bancaria en la que ingresar su próxima nómina. De este modo la empresa transfiere la nómina de un empleado directamente a las cuentas de los estafadores.

Otra opción es aquella en la que los delincuentes interceptan facturas reales y las reenvían desde una dirección casi idéntica a la del proveedor, cambiando simplemente una letra, un número o un símbolo, y cambiando el IBAN de la cuenta en la que debe hacerse el ingreso por una compra o la prestación de un servicio. De estas formas los estafadores pueden llegar a hacerse con grandes cantidades de dinero.