Ganó dinero de por vida en 2012, se jubiló y ahora podría perder la casa por un golpe de realidad

Durante años, los anuncios de Publishers Clearing House prometían fortunas de por vida. Pero para algunos ganadores, ese sueño se ha convertido en una pesadilla.

Es el caso de John Wyllie, un hombre de 61 años de Oregón (EE. UU.), que en 2012 ganó un premio de unos 4.600 € semanales de por vida. La suma anual, cercana a 240.000 €, le permitió jubilarse y comprar una casa en Bellingham, Washington.

Sin embargo, en 2024 los pagos se detuvieron de golpe: PCH se declaró en bancarrota sin previo aviso. "Parece una pesadilla", confesó Wyllie a la cadena local KGW8, explicando que lleva más de una década sin trabajar y ahora no logra encontrar empleo.

Según el medio, al menos diez ganadores más se encuentran en la misma situación, con premios pendientes que probablemente nunca cobrarán.

La empresa ARB Interactive, que adquirió PCH por 6,6 millones de euros, anunció que solo respetará los premios concedidos después de la compra, dejando a los ganadores anteriores como acreedores en el proceso de quiebra. Expertos legales advierten que las probabilidades de que reciban el dinero son mínimas.

El hundimiento de PCH se explica por varios factores: sus ingresos anuales pasaron de casi 830 millones de euros antes de la pandemia a poco más de 165 millones el año pasado. Además, tuvo que pagar 16,5 millones de euros a la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. tras ser acusada de prácticas engañosas que inducían a los clientes a comprar productos para aumentar sus posibilidades de ganar. La quiebra llegó poco después de ese acuerdo.

Qué podemos aprender de esta historia

El caso de Wyllie es un recordatorio de que ganar una gran suma de dinero —ya sea un premio, la lotería o una herencia— no garantiza seguridad financiera si no se protege correctamente. Los expertos recomiendan:

• Discreción: mantener en secreto las ganancias para evitar riesgos y, si es posible, crear un fideicomiso para proteger tanto el dinero como la privacidad.
• Asesoramiento profesional: contar con un abogado especializado y un asesor financiero antes de cobrar grandes cantidades.
• Valorar la forma de cobro: si se puede elegir entre un pago único o mensualidades, consultar con un experto para decidir qué conviene más según impuestos y necesidades.
• Pagar deudas primero: eliminar créditos y préstamos antes de hacer grandes compras libera ingresos futuros para invertir.
• Pensar a largo plazo: crear un fondo de emergencia (al menos seis meses de gastos) en una cuenta de ahorro con buena rentabilidad y reservar parte del dinero para la jubilación.