Société Générale revela que ha sido víctima de un fraude que le va a costar 4.900 millones

El banco francés Société Générale ha anunciado hoy que ha sido víctima de "un fraude excepcional" que le va a costar 4.900 millones de euros, a lo que se suma una depreciación de activos de 2.050 millones en las cuentas del cuarto trimestre de 2007 por la crisis de los créditos hipotecarios en Estados Unidos. Según ha informado la propia entidad, este timo estaría relacionado un corredor de Bolsa de París que habría cobrado comisiones por operaciones ficticias durante los dísa 19 y 20 de este mes.

El banco ha informado de que el fraude estaría relacionado con las comisiones que cobran los corredores de bolsa que trabajan con Société Générale. En concreto, se apunta a un corredor encargado de actividades de cobertura de futuros (plain vanilla) sobre índices bursátiles europeos, los pasados 19 y 20 de este mes.

El Banco de Francia ha anunciado la apertura de una investigación por parte de la Comisión bancaria. "Sociéte Générale ha sido victima de un fraude interno cometido por un asalariado. El Banco de Francia ha sido inmediatamente informado del hallazgo de esta malversación y de sus consecuencias", ha asegurado el banco central galo en un comunicado.

Ese operador, según Société Générale, adoptó posiciones "fraudulentas" el año pasado y a comienzos de 2008 que iban "mucho más lejos de los límites débiles que se le habían atribuido", algo que pudo disimular con "un montaje elaborado de transacciones ficticias" gracias a "su conocimiento profundo de los procedimientos de control".

Société Générale ha asegurado que, pese al fruade y las pérdidas provocadas por la crisis hipotecaria, en el ejercicio de 2007 tendrá entre 600 y 800 millones de euros de beneficios netos.

Ante la amplitud de esas posiciones y las "condiciones de mercado particularmente desfavorables", Société Générale ha decidido contabilizar el impacto negativo de los 4.900 millones de euros en sus cuentas de 2007, en concreto en su resultado antes de impuestos.

También ha tratado de tranquilizar sobre su exposición actual al indicar que ha relevado de sus funciones al empleado responsable, que ha revisado y analizado en detalle sus operaciones, lo que ha confirmado "la naturaleza aislada y excepcional de este fraude".

El banco ha asegurado que va a echar al operador, que trabaja en París, y ha añadido que los jefes de ese trader abandonarán la compañía.

En cualquier caso, el fraude recuerda un revés similar sufrido el año pasado por el mayor banco minorista de Francia, Crédit Agricole, que en septiembre anunció un cargo de 250 millones de euros relacionado con una operación no autorizada.

Impacto de las subprime

En cuanto al impacto de la crisis de los créditos hipotecarios de alto riesgo en Estados Unidos ("subprime"), ha señalado que los 2.050 millones de euros que se van a contabilizar en el último trimestre del pasado ejercicio se descomponen en 1.100 millones por riesgos del sector inmobiliario residencial, 550 por la exposición a los aseguradores monolines de EEUU y 400 millones de "provisiones adicionales relativos a esos dos elementos.

A este respecto, la entidad ha señalado que su cartera de subprime, que estaba valorada en 550 millones a fecha del pasado 30 de septiembre, se ha cubierto, depreciado o vendido, de forma que a finales de año mantenía una "exposición residual" de unos 35 millones de euros.

Société Générale, que publicará sus cuentas definitivas de 2007 el próximo 21 de febrero, ha subrayado que el resto de sus actividades "deberían exteriorizar buenos resultados", y así por ejemplo los ingresos de su red bancaria en Francia aumentarán en torno al 4,7%.

Además de la ampliación de capital de 5.500 millones de euros, el consejo de administración tiene intención de proponer el pago de un dividendo a cuenta del ejercicio de 2007, "en línea con el objetivo del grupo de una tasa de distribución del 45%".

El Banco de Francia ha precisado que con el refuerzo de sus fondos propios, Société Générale alcanza una tasa tier 1 del 8% teniendo en cuenta el fraude y las depreciaciones por subprime, con lo que la situación financiera de la entidad "no requiere comentario particular".

El Banco de Francia, que dijo haber sido informado "inmediatamente" de "esta malversación y de sus consecuencias", ha comentado en un comunicado que la Comisión Bancaria va a proceder a una investigación para examinar las condiciones en que se produjo.

Por su parte, la cotización de la Société Générale fue suspendida al comienzo de la sesión en la Bolsa de París, cuyo índice general progresaba un 4,04%. Según las órdenes registradas hasta las 9.00 locales y no ejecutadas, los títulos de la entidad deberían haber sufrido un bajón superior al 9%.

El presidente presenta su dimisión

El presidente, Daniel Bouton, ha presentado su dimisión al consejo de administración reunido ayer, que lo ha rechazado y "le ha renovado toda su confianza, así como al equipo de dirección".

Los administradores han encargado a Bouton que "vuelva a poner el grupo en la vía del crecimiento rentable" y se ha decidido que un comité interno y un administrador independiente se encargarán de hacer un seguimiento.

Otro de los grandes bancos franceses, BNP Paribas, se ha adelantado a posibles especulaciones al indicar que en el proceso de elaboración de sus cuentas de 2007, que "se desarrolla de forma satisfactoria", no ha detectado "ningún elemento cuya importancia justificara una advertencia particular al mercado". BNP presentará sus resultados anuales el próximo 20 de febrero.